30、财务顾问
职总收入
支持者编号#25

我认识 Genesis 已有大约 16 年了。我们就读于同一所中学，这些年来几乎一直保持着联系——当你认识某人这么长时间时，你会认为你对他们了解很多，但后来我意识到我实际上了解的少之又少。关于他的工作。

当我们共进晚餐或喝酒时，我们真正谈论的最后一件事似乎就是工作。当然，我们会抱怨一些事情，但我从来不知道——你到底在做什么？尤其是他在同一个行业干了这么久，你觉得没什么好说的。从产品的角度来看，这帮助我认识到零售场景是多么肤浅。
在你以为我要宣称我们与众不同并且高于其他人之前：我不是。让我解释。

任何人都不可能（或者说真的很难）让你的产品满足每个人的需求，因为我们面临最小起订量、存储选项以及支持团队和整个公司所需的财务等问题。因此，你只能希望你所创造的产品能够满足大多数人的一种需求，而你可以满足这种需求，然后再继续制造另一种产品来满足另一大多数人的另一种需求。这正是定制化产生如此强烈需求的原因——它是为您量身定制的。

“这也是我们制定客户记录的原因——我们可能无法制造出每个人想要的东西，但我们可以尽最大努力了解各行各业的个人，并打造出一款可以满足每个人需求的产品。以多种方式使用——用途广泛，因此大多数人都可以使用它，尽管方式不同。”

这样做的基本方法之一是了解我们当前客户的工作情况，以及我们的产品如何帮助他们。一天晚上喝酒时，我正在解释平板电脑套的概念，Genesis 说这可能对他有帮助；但有多大帮助呢？

就在那时，我决定借给他我们的样品并了解他的想法。但首先，他的工作。这是我们采访的细目。

1. 您是如何成为一名保险代理人的？当时您对此有何看法？

这是我的第一份工作，我有同一行业的朋友，所以我想尝试一下。说实话，在进入之前我对这个行业一无所知，但转眼间我已经在这个行业工作了6年了。我以开放的心态加入，但我知道我们所面临的耻辱——欺骗人们的钱、不当销售，你知道该怎么做。

2. 您认为人们根据您的着装来评判您的频率有多少？

哦，一直以来。他们不认识你，所以这就是他们形成第一印象的方式。这很正常，真的。他们尽可能地注意到一切。当然，这并不适用于所有人，但常见的嫌疑人是存在的——你戴什么手表，你穿什么衣服，你开什么样的车，甚至你使用的笔。第一次会议时的看法确实很重要。

3. 您如何决定要给客户留下深刻印象的内容？是手表、衬衫还是只是打扮？

相反，对我来说，这是你告诉客户的前三件事。您的时间非常有限（尤其是在路演时），但前 5 到 10 行内容给人留下的印象是最重要的。这里没有教科书上的台词，这确实是自发的，因为你必须很快决定你要说什么。当然，一开始作为新手，您会向同事学习，但不久之后，您就会形成自己的风格。

4.您在工作中面临哪些挑战？

我想说最大的挑战是管理自己的时间。然后你偶尔会遇到典型的粗鲁客户，但你很快就习惯了。

5. 您平均忙碌的一天是怎样的？

不间断的约会。在我们的行列中，您尝试在一天内会见尽可能多的客户。我们的工作时间实际上是这样定义的：早到客户要求的时间，晚到客户要求的时间。

6. 预约期间，你会直接结束吗？

这是最初的误解之一。 “我们对你不感兴趣，我们只是想向你推销产品，然后转向下一个客户。”事实上，销售部分很少，可能只有 5%。真正重要的是从一次随意的谈话开始建立融洽的关系，在介绍任何东西之前先询问客户已经有什么，以防止客户承担额外的负担。我们的行业很像您的行业——部分取决于口碑，因为如果您为他们做得很好，您的客户就会将您介绍给他们的朋友和家人。我必须能够在最短的时间内了解他们并猜测他们可能赚多少钱或了解他们的预算是多少。从那里我可以很快决定我要卖什么——因为我在这个领域的经验，我立即知道什么最适合我的客户。

7. 如果您的潜在客户看起来非常富有怎么办？例如，您会在餐厅进行特殊预订吗？

我一直将我所做的视为帮助他们的服务，所以不，我总是平等对待所有客户，即使是那些看起来可能会购买更多的客户。

8. 你是否需要关心客户，或者仅仅拥有非常丰富的产品知识就可以成功？

当你在我们这个行业工作时，我认为最重要的是让客户喜欢你，并相信你想为他们提供最好的。这里没有肤浅的玩法，你必须真正关心你的客户。如果你有很多产品知识，那没有任何意义。你需要花时间去了解和了解他们正在经历的问题，并以此为基础，确保你有一个可靠的产品可供销售——一个能够帮助他们的产品。

9. 对于想成为财务顾问的人，您有什么建议？

这可能听起来很陈词滥调，但你需要付出很多努力，尤其是在最初几年，因为那时它会帮助你走上这条路。你必须保持积极的态度，因为你会面临很多挫折、失望和拒绝，但你必须继续前进。在我们的产品线中，没有人可以闲着——你不能偷懒。这是公平的，因为你付出的努力就会得到回报。

10. 您有我们的 Bond 旅行公文包、日常记事本和平板电脑套。您为什么第一次购买 Faire 商品？

除了我们是朋友这一事实之外？哈哈。老实说，我认为这些产品很酷、很时尚并且与我完全相关。我喜欢它的设计，因为它是皮革的，而且非常专业。第一次见到客户时，我会携带 Bond 旅行公文包，随后，我会携带 Bond Everyday Padfolio。一些客户已经注意到并向我询问了它们并给予了赞扬，所以你们肯定走在正确的道路上。

11. 您使用平板电脑保护套已经一周多了。平板电脑套与 padfolio 有何不同？

它更小、更时尚、更轻，并且以一种很好的方式迫使我减少携带的东西。有时我只需要我的平板电脑和一些基本的东西，所以平板电脑套是完美的。对于记事本，有时我们需要存储 A4 文档，而您又不想折叠它们，所以记事本是一个不错的变体。作为已经拥有 padfolio 的人，我仍然会购买平板电脑保护套，因为您会在不同的情况下使用它们。事实上，即使对于与工作无关的社交场合，平板电脑保护套也已被证明是一个很好的配件。

12.每天必须携带的Faire产品是什么？

在我现在拥有的三款产品中，Bond 平板电脑保护套是我的必备品。

13. 从本质上讲，Faire 的产品对您的日常生活或工作有何帮助？

我认为对我来说关键是我知道所有东西都在哪里，这确实节省了大量时间，因为该产品如何组织我的物品。时间对我来说真的很重要，所以除了时尚的设计之外，这也有很大帮助。

14. 您希望我们接下来提出什么？

旅行行李袋真的很贴心。

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这是我第一次（在一定程度上）完全理解他的工作内容。他们不仅销售保险，还为您提供有关保护您的健康和增加您的财富的建议。他们不是我们所称的保险代理人，而是财务顾问，因此，我真的对一位老朋友更加尊敬。

直到下一个顾客，
瑞安